Lista PEP, czyli baza osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne
W jaki sposób baza PEP od iAML pomaga instytucjom obowiązanym?
Skrót PEP pochodzi od angielskiego sformułowania Politically Exposed Persons. Według definicji zawartej w ustawie AML z 1 marca 2018 roku, osoby o statusie PEP są to osoby fizyczne, które zajmują eksponowane stanowiska polityczne albo pełnią znaczące funkcje publiczne.
Politically Exposed Persons mogą być częścią systemu prania pieniędzy – przez przekupstwa lub korupcje, które mają na celu pozyskanie wsparcia jednostki posiadającej wpływy polityczne. Współpraca z osobami zajmującymi eksponowane stanowisko polityczne może zwiększać więc ryzyko zaangażowania instytucji obowiązanej w proceder prania pieniędzy. Dlatego też relacje z PEP podlegają obowiązkowi zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego.
Wyzwaniem dla instytucji obowiązanych jest szybkie i wiarygodne zidentyfikowanie osób o statusie PEP. Realizację obowiązków AML przyspiesza korzystanie z odpowiedniej listy PEP, takiej jak baza PEP od iAML – dostępna online, jako API lub w formie codziennej wysyłki plików, a także jako część systemu analityczno-raportującego iAML.
Dlaczego lista PEP od iAML jest idealna dla polskich instytucji obowiązanych?
- Korzystanie z listy PEP od iAML pozwala wypełnić obowiązki ustawy AML w kontekście PEP.
- Na liście znajdują się osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne z Polski i zagranicy, lista jest zgodna z aktualną definicją PEP oraz nie jest konieczne subskrybowanie zagranicznych, drogich list, które zazwyczaj prezentują tylko najważniejsze osoby oraz bywają stosunkowo rzadko aktualizowane.
- Lista PEP od iAML jest obszernym źródłem informacji o PEP, co usprawnia procesy i zmniejsza koszt zapewnienia zgodności z ustawą AML – zawiera około 11.000 PEP polskich oraz kilkadziesiąt tysięcy PEP zagranicznych.
- Baza zawiera wszystkie istotne dane o PEP – imię i nazwisko, data urodzenia, PESEL, obywatelstwo, płeć, organizacja, funkcja, podstawa uznania za PEP i/lub RCA, powiązanie z PEP w przypadku RCA, status aktywności.
- Lista jest źródłem najbardziej aktualnych danych, które nie muszą być sprawdzane w innych bazach PEP, co istotnie zmniejsza czasochłonność i upraszcza procedury związane z AML – lista PEP od iAML jest codziennie aktualizowana i weryfikowana.
- Jedna lista zastępuje setki innych baz PEP, przez co zapewnia szybki i łatwy dostęp do niezbędnych informacji – podstawą do tworzenia listy PEP od iAML jest ponad 6.000 różnych źródeł danych na temat osób o statusie PEP.
- W razie potrzeby użytkownik narzędzi iAML może ściągnąć na swój komputer całą bazę, czyli wygenerować plik z najbardziej aktualną listą PEP, by wykorzystać ją w innych realizowanych w firmie zadaniach i w ten sposób usprawnić pracę swoją i swojego zespołu współpracowników.
- Listę PEP od iAML charakteryzuje wysoka rzetelność i dokładność, czym zdobyła już zaufanie tysięcy klientów – tworzy ją zespół kilku stałych pracowników, którzy są specjalistami w zakresie gromadzenia, weryfikacji i harmonizacji danych w obszarze AML.
- Weryfikacja klientów wg listy osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne w rozwiązaniach od iAML odbywa się automatycznie – gdy klient zostaje zidentyfikowany jako PEP, użytkownik otrzymuje alert i może przekazać klientowi oświadczenie PEP.
- Lista może być osobnym narzędziem lub częścią kompletnego zestawu narzędzi iAML służącego do przeciwdziałania praniu pieniędzy, który automatyzuje procesy (dotyczące m.in. identyfikacji PEP, identyfikacji klienta oraz oceny ryzyka podmiotu i transakcji), pozwalając wypełnić obowiązki ustawowe i uniknąć kar bez dodatkowych procedur i ponoszenia wysokich kosztów.
- Lista PEP jest także dostępna w postaci API, czyli wtyczki do własnego systemu używanego w instytucji obowiązanej, która jest automatycznie aktualizowana. Inna opcją jest otrzymywanie codzienne aktualnej listy PEP w formie pliku, który jest następnie samodzielnie implementowany przez instytucję obowiązaną.
Które osoby na eksponowanych stanowiskach politycznych zawiera baza PEP od iAML?
Baza PEP od iAML obejmuje profile wszystkich grup osób o statusie PEP, które zostały wymienione w odpowiednich regulacjach prawnych:
- szefów państw, szefów rządów, ministrów, wiceministrów oraz sekretarzy stanu,
- członków parlamentu lub podobnych organów ustawodawczych,
- członków organów zarządzających partii politycznych,
- członków sądów najwyższych, trybunałów konstytucyjnych oraz innych organów sądowych wysokiego szczebla, których decyzje nie podlegają zaskarżeniu, z wyjątkiem trybów nadzwyczajnych,
- członków trybunałów obrachunkowych lub zarządów banków centralnych,
- ambasadorów, chargés d’affaires oraz wyższych oficerów sił zbrojnych,
- członków organów administracyjnych, zarządczych lub nadzorczych przedsiębiorstw państwowych, spółek z udziałem Skarbu Państwa, w których ponad połowa akcji albo udziałów należy do Skarbu Państwa lub innych państwowych osób prawnych,
- dyrektorów, zastępców dyrektorów oraz członków organów organizacji międzynarodowych lub osoby pełniące równoważne funkcje w tych organizacjach,
- dyrektorów generalnych w urzędach naczelnych i centralnych organów państwowych oraz dyrektorów generalnych urzędów wojewódzkich,
- inne osoby zajmujące stanowiska publiczne lub pełniące funkcje publiczne w organach państwa lub centralnych organach administracji rządowej.
Pełen wykaz krajowych stanowisk i funkcji publicznych będących eksponowanymi stanowiskami politycznymi znajduje się w Obwieszczeniu Ministra Finansów z dnia 14 lipca 2023 roku w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu rozporządzenia Ministra Finansów, Funduszy i Polityki Regionalnej w sprawie wykazu krajowych stanowisk i funkcji publicznych będących eksponowanymi stanowiskami politycznymi.
Chcesz dowiedzieć się więcej o liście PEP tworzonej przez ekspertów iAML?
Odwiedź stronę Lista PEP lub skontaktuj się z nami.
